由于盈利放缓华尔街巨头高盛寻求重塑自我

2019-06-12 10:38:09 来源:

Vision 4 Fund Distributors副总裁Heather Zumarraga就Goldman Sachs放宽员工着装要求的决定。高盛开启了一扇新窗口。金融危机后十年打开一扇新窗口。Opens in New Window,正处于转型之中,转向中间市场交易打开一扇新窗口。随着交易收入减缓,随着超大型供应商变得越来越稀少并进入竞争激烈的消费贷款行业。这家纽约公司成立于150年前,已成为华尔街打开新窗口的代名词。Opens in New Window历史上赚取大部分利润后开启了一扇新窗口。来自投资银行和资本市场,为公司提供上个世纪一些最大交易的建议,并指导顶级美国公司寻求在顶级股票交易所公开交易。

但由于卖方投资利润大幅放缓且市场波动削弱了其核心业务,高管面临寻找新机遇的压力,最终压低盈利Opens in New Window打开了一扇新窗口。Opens in New Window。

“我们正走在进化的道路上。我们的新投资将随着时间的推移产生结果,并将成为我们将继续加强的长期核心业务的补充,“首席执行官David Solomon周一告诉投资者。该公司希望,为富裕的美国人管理资产所花费的时间会给它带来优势。

例如,高盛(Goldman Sachs)目前通过其Ayco服务向许多美国100强企业提供财务咨询服务。该平台和其他平台上的现有关系可以作为招聘工具,从C-Suite和公司更广泛的员工中获得新的消费者客户。然而,根据首席财务官斯蒂芬·谢尔(Stephen Scherr)的说法,这一战略仍处于发展阶段。

该银行还认为,它比像Chase和富国银行这样的贷款机构有优势,这些贷款机构背负着传统系统,这些系统可能使实施新技术变得更加困难,以及巨大的物理足迹会影响利润率。

相反,它依靠数字外展而不是零售分支来吸引新客户。分析师称,缺乏实体店也将允许高盛为客户提供更高的利率。

“他们没有现有的业务,他们在大多数领域都没有现有的客户群,”JMP Securities的董事总经理Devin Ryan告诉FOX Business。“另一方面,有一些很大的优势。他们可以根据业务的发展方向从头开始构建......他们可能会破坏或试图破坏一些竞争对手的定价,客户获取。“

鉴于摩根大通(JPMorgan Chase),富国银行(Wells Fargo)和美国银行(Bank of America)等竞争对手已经形成激烈的竞争,其他人对于高盛(Goldman Sach)的重大承诺是否会取得成功存在分歧。

Odeon Capital Group高级研究分析师Dick Bove表示,“它正在建立一家银行,并且该银行需要数年才能显示出它想要的利润。”高盛并不期望成为行业中的主导者,至少不会很快。

相反,该公司的目标是破坏消费者贷款市场的各个方面,客户目前正在经历“痛点”。它与Apple合作开发了一张新的信用卡,例如,完全是数字化的 - 尽管它自己的一些员工是怀疑这项努力将如何成功打开一扇新窗口。。

投资者将不得不等待多年的任何解决方案,因为高管们表示银行将采取有针对性的方法来实现这一转变。

“当我们从资产负债表投资曲线的斜率上下来时,我们注意到了吸收第三方资产及其产生的收入的曲线,”所罗门周一在该公司的财报电话会议上表示。“我们希望在未来三到五年内创造价值,而不是未来几个季度。”

其中最重要的新举措是高盛(Goldman Sach)进军消费市场。Marcus由前首席执行官Lloyd Blankfein于2016年推出,是该公司首家在线零售银行,旨在挖掘潜在的4万亿美元存款和9万亿美元的财富管理业务。该银行在该平台上花费了大约10亿美元。

高盛还购买了Clarity Money,这是一款个人金融应用程序,目前正在整合其消费者业务。

除了贷款之外,该公司还试图以高达数十亿美元的价格摆脱巨型供应商,而是与100位投资银行家展开新的努力,以便与小于20亿美元的公司达成中间市场交易。

它正在对其整个运营进行战略性审查,但预计在2020年第一季度之前不会向投资者提供更新 - 这是一些分析师立即质疑的时间表。

瑞恩说:“在获得更健康的战略前景的时间框架内,有一点令人失望。”“市场确实需要更多。”

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